Remuneração de Fluxo de Caixa sem IOF

Nós temos alternativas para remunerar seu fluxo de caixa sem IOF, ou seja, aquele dinheiro que fica “parado” na sua conta e que a empresa irá usar com menos de 30 dias. A Operação Compromissada permite você aplicar sem o efeito do IOF com rentabilidade diária e liquidez diária. Os bancos oferecem isso desde 2016 porém apenas para grandes empresas, nós expandimos essa opção para valores iniciais de R$ 50 mil. A Operação Compromissada são títulos em ativos de crédito privado e letras financeiras com garantia de recompra. Para aplicações de curto prazo é a melhor alternativa.

Veja abaixo uma análise comparativa considerando que remuneramos 60% do CDI frente ao tradicional CDB com 100%

Tabela comparativa de rentabilidade

Considera aplicação de R$1.000.000,00

Taxa CDI considerada 13,65%a.a. - *Percentual equivalente do rendimento da compromissada sobre o CDB, em cada prazo

Valores sujeitos a alterações dado mudanças de mercado****

Note que a remuneração chega a 200% do considerando 7 dias úteis, é mais de R$ 600,00 de diferença frente ao CDB.